«ЗЕЛЕНЫЕ» ФИНАНСЫ ДЛЯ УСТОЙЧИВОСТИ ЭКОНОМИКИ

Необходимость перехода на «зеленую» экономическую модель, ставшая особенно актуальной в последние годы, вывела на повестку дня правительств новые задачи, в числе которых и внедрение модели «зеленого» финансирования. Решение этих задач должно стимулировать проекты, направленные на улучшение социального и экологического ландшафтов в мире. Другими словами, перед финансовыми институтами поставлена задача сформулировать механизмы, которые помогут ответственному бизнесу перейти на рельсы экологичности и устойчивости.

Азербайджан, принимающий 29-ю сессию Конференции сторон Рамочной конвенции ООН об изменении климата (COP29), естественно, в центре всех новых тенденций «озеленения» экономики. На прошедшем в Баку форуме «Зеленые» финансы и устойчивое развитие» представители финсектора рассказали, что планируют предпринять в этом направлении в ближайшее время. 

Часть глобального

Глобальные изменения климата оказывают влияние и на экономику Азербайджана. Поэтому инвестиции в «зеленые» финансы важны не только с точки зрения экологической выгоды, но и для создания устойчивой экономики, считает председатель Центрального банка Азербайджана Талех Кязымов. «Наши стратегические инициативы направлены на повышение устойчивости экономики, продвижение «зеленых» инвестиций и обеспечение готовности финансовых учреждений поддерживать продолжительную работу в этом направлении. Мы активно работаем над улучшением нормативно-правовой базы и оказываем необходимую поддержку для продвижения «зеленых» инвестиций. Наша цель - предоставить финансовым учреждениям необходимые инструменты и рекомендации для приведения их портфелей в соответствие с целями устойчивого развития», - отметил он.

Известно, что у ЦБА имеется стратегическая повестка на среднесрочный период, которая включает в себя такие задачи, как совершенствование нормативной базы и стимулирование «зеленых» инвестиций. 

В свою очередь генеральный директор ЦБА Шахин Махмудзаде отметил, что политика Центробанка в области устойчивого финансирования основывается на четырех направлениях: наращивание потенциала финансового сектора страны, устранение пробелов в регулировании и законодательстве, разработка таксономии и обеспечение прозрачности. И уже до конца 2024 года ЦБА желает внедрить принципы устойчивого финансирования для местных финансовых институтов.

Более того, в рамках Дня финансов, который будет организован в ходе COP29, банковский сектор Азербайджана планирует взять на себя определенные финансовые обязательства, связанные с борьбой по изменению климата. «В целом банки осознают риски, с которыми сталкиваются экономика и финансовый сектор в этой сфере, и поэтому активно сотрудничают с Центральным банком, чтобы внедрить принципы устойчивого финансирования в практику управления рисками и кредитования. Страховой сектор также активно участвует в инициативах по обеспечению устойчивости», - сказал Т.Кязымов.

Президент COP29 Мухтар Бабаев также считает чрезвычайно важным применение механизмов «зеленого» финансирования, поддерживающих действия финсектора по борьбе с изменением климата. Банковский сектор Азербайджана должен адаптироваться к мировым тенденциям «зеленого» финансирования и стать важным участником перехода к устойчивой экономике. «Новая финансовая цель должна обеспечить большие и устойчивые ресурсы для финансирования действий по борьбе с изменением климата, отражая растущие финансовые потребности развивающихся стран. Помимо расширения масштабов климатического финансирования, обсуждения «новой цели» сосредоточены на принятии серьезных шагов, особенно в направлении адаптации, сокращения потерь и ущерба», - сказал президент СОР29. Он добавил, что Азербайджан активно участвует в этих обсуждениях для достижения амбициозных и практических результатов, а также поддерживает усилия, чтобы климатическое финансирование было доступным, инклюзивным и соответствующим потребностям уязвимых стран. Бабаев отметил особую роль банковского сектора в финансировании трансформации чистой энергетики, создании климатически стойкой инфраструктуры и поддержке развития устойчивого сельского хозяйства. 

Министр подчеркнул, что в контексте сотрудничества с глобальными финансовыми организациями (Всемирный банк, IFC, EBRD, Ernst & Young и др.) был организован ряд семинаров, сессий и тренингов. «Начата разработка таксономии «зеленого» финансирования. ЦБА провел консультации по предварительной версии таксономии с государственными учреждениями, промышленными ассоциациями, финансовыми институтами, инвесторами, международными организациями. Окончательный проект таксономии будет представлен правительству», - добавил он.

Исполняющий обязанности постоянного координатора ООН в Азербайджане Насар Хаят заявил о важности сотрудничества и инноваций в финансовом секторе. По его словам, интегрируя «зеленое» финансирование в наши национальные экономические стратегии, можно открыть новые возможности для инноваций, экономического развития и борьбы с изменением климата. «Шаги, которые мы предпримем сегодня, заложат основу стабильного и процветающего будущего не только для Азербайджана, но и для всего мира», - считает Хаят.

Финансисты только «за»

Как выяснилось, финансисты вполне готовы поддержать новые тренды реальными действиями. Так, президент Ассоциации банков Азербайджана (ABA) Закир Нуриев напомнил, что потоки климатического финансирования в последнее десятилетие имеют тенденцию к увеличению. «Инициативы, предусмотренные в рамках ESG-стратегии АБА, поддерживают эти цели путем усиления экологической ответственности банковского сектора. Эти инициативы, с одной стороны, гарантируют, что азербайджанские банки работают в соответствии с глобальными климатическими целями, а с другой - способствуют экологической ответственности и устойчивости в экономике. В результате банки становятся важными игроками не только как финансовые институты, но и как вкладчики в устойчивое и низкоуглеродное развитие страны», - сказал З.Нуриев.

Что касается конкретных шагов, то, скажем, АВА планирует сократить выбросы парниковых газов в банковском секторе на 35% к 2030 году. Это соответствует климатическим целям правительства Азербайджана и усиливает экологическую ответственность банковского сектора. Для решения этих задач определено в общей сложности 10 инициатив. Среди них повышение устойчивости банков, усиление деятельности по обмену опытом, развитие кампаний по повышению осведомленности о ESG, человеческого капитала, повышение уровня цифровизации в банковском секторе. Для успешной реализации ESG-стратегии определены 97 стратегических задач, которые поддерживают, в том числе, полную интеграцию ESG в банковском секторе.

«Для быстрого сокращения выбросов углерода в Азербайджане до 2060 года потребуются инвестиции в размере $44 млрд, в том числе около $17,6 млрд на «зеленое» финансирование должно быть выделено посредством банков», - сообщил З.Нуриев, отметив, что часть этих инвестиций может быть профинансирована с участием как частного сектора, так и банковского. При этом 60% будут выделены правительством и государственными учреждениями, а остальные 40% - банками. «Это означает, что в течение следующих 36 лет банки должны будут направить на «зеленое» финансирование около $17,6 млрд», - пояснил Нуриев.

Таким образом, очевидно, что для достижения указанных целей государственно-частное партнерство должно расширяться, а банки - поддерживать рынок, предлагая «зеленые» кредиты и устойчивые финансовые инструменты. Также необходимо углублять сотрудничество с государственными и международными финансовыми институтами, иностранными инвесторами. 

Как итог, в Азербайджане предлагается создание нового фонда для поддержки «зеленого» финансирования или эта функция может быть возложена на один из действующих в стране фондов. «В некоторых странах государственные учреждения и агентства, а также НПО создают «зеленые» банки, функционирующие именно для этой цели. В Азербайджане же создание нового фонда или передача этой функции одному из существующих фондов может стать одним из решающих факторов для устойчивого финансирования. Важна также поддержка международных финансовых институтов», - считает Нуриев. Другим источником финансирования для банков может быть выпуск «зеленых» облигаций, которые создают дополнительные возможности для инвесторов, желающих вложить средства в экологически чистые проекты. Условия для выпуска таких облигаций уже подготовлены, они согласованы с соответствующими госорганами и находятся на стадии утверждения.

Исполнительный директор Ассоциации страховщиков Азербайджана (ASA) Эльмар Мирсалаев же подчеркнул, что лозунг «Зеленый» мир - «зеленые» финансы» превратился в основное направление корпоративной политики и страховых компаний. «Ярким примером этого является ряд шагов, которые мы, как Ассоциация страховщиков Азербайджана, предприняли в рамках проекта «Зеленый» марафон» совместно с Центральным банком, Министерством экологии и природных ресурсов, участниками местного страхового рынка. Также в этот период местные страховые компании предприняли шаги по защите окружающей среды, а также создали различные страховые продукты для регулирования климатических рисков. Конечно, это не только спрос внутреннего рынка, но и глобальная необходимость», - констатировал он.

Как указали представители ассоциаций финсектора Азербайджана, поддержка «зеленых» инициатив нашла отклик и у непосредственных участников рынка, есть понимание глобальной значимости внедряемых новшеств и необходимости переформатирования деятельности по новым правилам. Соответственно, скоро и у бизнеса появится еще один мощный стимул перестроить свою работу по «зеленым» нормативам.