НА ЗАМЕНУ ДОЛЛАРА

Се­год­ня азер­бай­джан­ский ма­нат яв­ля­ет­ся са­мой ста­биль­ной и на­деж­ной ва­лю­той ре­ги­о­на. Это не­дав­нее за­яв­ле­ние глав­но­го бан­ки­ра стра­ны - пред­се­да­те­ля Цен­т­ро­бан­ка Эль­ма­на Ру­с­та­мо­ва име­ет под со­бой твер­дую ос­но­ву. Уже дол­гие го­ды азер­бай­джан­ская ва­лю­та ос­та­ет­ся не­по­ко­ле­би­мой к раз­но­го ро­да кри­зис­ным ве­я­ни­ям из­вне, вну­т­рен­ним ин­фля­ци­он­ным про­цес­сам и дру­гим не­га­тив­ным фак­то­рам. Од­на­ко еще бо­лее важ­ным до­сти­же­ни­ем  в дан­ном слу­чае яв­ля­ет­ся тот факт, что ряд ве­ду­щих цен­т­раль­ных бан­ков дру­гих стран  уже про­яв­ля­ют ин­те­рес к ма­на­ту, точ­нее к фор­ми­ро­ва­нию ма­нат­ных ре­зер­вов на слу­чай по­кры­тия рас­хо­дов при осу­щест­в­ле­нии опе­ра­ций в этой ва­лю­те.

Транс­фор­ма­ция на гло­баль­ном уров­не 

Ми­ро­вая эко­но­ми­ка "бо­ле­ет" уже бо­лее пя­ти лет. Мно­гие стра­ны де­валь­ви­ру­ют свои ва­лю­ты, да­бы под­дер­жать свои эко­но­ми­ки и со­хра­нить со­ци­аль­ную ста­биль­ность. Од­на­ко в це­лом это при­во­дит к де­с­та­би­ли­за­ции и раз­ру­ше­нию фи­нан­со­вой "кон­струк­ции", кре­пеж­ным эле­мен­том ко­то­рой яв­ля­ет­ся дол­лар США.

Кри­зис 2008-го по­ка­зал: по­ла­гать­ся на од­ну-един­ствен­ную ва­лю­ту как ми­ни­мум ир­ра­ци­о­наль­но. Вот по­че­му се­год­ня про­дол­жа­ет­ся по­иск аль­тер­на­тив­ной дол­ла­ру (а как по­ка­зы­ва­ет прак­ти­ка, и ев­ро) ре­зерв­ной ва­лю­ты для рас­че­тов в меж­ду­на­род­ной тор­гов­ле и дру­гих фи­нан­со­вых опе­ра­ций. И эта ва­лю­та долж­на ус­т­ро­ить всех без ис­клю­че­ния. В мар­те 2009 го­да, на­ка­ну­не сам­ми­та G20, с та­ким пред­ло­же­ни­ем вы­сту­пи­ла Рос­сия, ко­то­рая еще в 2008-м до­стиг­ла до­го­во­рен­но­с­ти с Бе­ла­ру­сью о вза­имо­рас­че­тах в рос­сий­ских руб­лях, ко­то­рые, не­со­мнен­но, бо­лее силь­ны, чем бе­ло­рус­с­кие.

Япо­ния и Ки­тай ре­ши­ли от­ка­зать­ся от дол­ла­ра США во вза­имо­рас­че­тах - до­го­во­ри­лись со­дей­ство­вать ис­поль­зо­ва­нию толь­ко Йе­ны и Юань. Иран и Рос­сия так­же до­го­во­ри­лись в дву­сто­рон­ней тор­гов­ле ис­поль­зо­вать свои на­ци­о­наль­ные ва­лю­ты вме­с­то дол­ла­ра. Сам Иран в по­след­ние го­ды по­сле­до­ва­тель­но идет на за­ме­ну дол­ла­ра дру­ги­ми ва­лю­та­ми в тор­гов­ле с внеш­ним ми­ром, на­при­мер, пе­ре­шел на аль­тер­на­тив­ные ва­лю­ты в тор­гов­ле неф­тью с Ин­ди­ей, Ки­та­ем и Япо­ни­ей. Так­же еще в на­ча­ле 2009 го­да на ту­рец­ко-рос­сий­ском биз­нес-фо­ру­ме в Мос­к­ве пре­зи­дент Тур­ции Аб­дул­ла Гюль пред­ло­жил РФ от­ка­зать­ся от дол­ла­ра и ев­ро и пе­рей­ти на рубль и ту­рец­кую ли­ру во вза­имо­рас­че­тах. В ре­зуль­та­те ту­рец­кий банк Garanti стал ис­поль­зо­вать рос­сий­ский рубль для по­сред­ни­че­с­т­ва в им­порт­но-экс­порт­ных опе­ра­ци­ях. Это ре­ше­ние бо­лее чем оп­рав­дан­о: Рос­сия и Тур­ция яв­ля­ют­ся круп­ней­ши­ми тор­го­вы­ми парт­не­ра­ми. К то­му же Тур­ция уже тор­гу­ет со 188 стра­на­ми, ис­поль­зуя для рас­че­тов ту­рец­кую ли­ру.

Ре­ги­о­наль­ные объ­еди­не­ния так­же пе­ри­оди­че­с­ки под­ни­ма­ют во­прос вне­дре­ния ре­зерв­ных ва­лют. В свое вре­мя от­ме­ча­лась не­об­хо­ди­мость вза­имо­про­ник­но­ве­ния бан­ков­ских си­с­тем стран - чле­нов ГУАМ (Гру­зия, Ук­ра­и­на, Азер­бай­джан, Мол­до­ва) по­сред­ством от­ка­за от ис­поль­зо­ва­ния ва­лю­ты тре­ть­их стран. При не­боль­ших объ­емах то­ва­ро­о­бо­ро­та меж­ду ни­ми по­те­ри от па­де­ния кур­са дол­ла­ра не ощу­ти­мы, но с уве­ли­че­ни­ем то­ва­ро­о­бо­ро­та уже сле­ду­ет все­рь­ез за­ду­мать­ся о при­креп­ле­нии то­ва­ров к на­ци­о­наль­ным ва­лю­там.

Сло­вом, ряд стран про­дви­га­ют про­ек­ты, ко­то­рые ус­ко­ря­ют транс­фор­ма­цию ми­ро­вой эко­но­ми­ки из мо­де­ли до­ми­ни­ро­ва­ния од­ной-двух гло­баль­ных ре­зерв­ных ва­лют в мо­дель мно­же­с­т­ва ре­ги­о­наль­ных ва­лют и фор­ми­ро­ва­ние ре­ги­о­наль­ных тех­но­зон. Эти стра­ны (Ки­тай, РФ, Тур­ция и др.) фор­ми­ру­ют ва­лют­ные зо­ны, за­та­чи­вая их, так ска­зать, под се­бя.

Се­год­ня в ми­ре ши­ро­ко раз­ви­ва­ет­ся прак­ти­ка об­ме­на сво­и­ми на­ци­о­наль­ны­ми ва­лю­та­ми меж­ду цен­т­раль­ны­ми бан­ка­ми. Этот ин­стру­мент на­зы­ва­ет­ся ва­лют­ным сво­пом. Дей­ствия цен­т­раль­ных бан­ков в этом клю­че, а речь идет уже о де­сят­ках стран, по­зво­ля­ют ком­па­ни­ям и бан­кам при­спо­саб­ли­вать­ся в оп­ре­де­лен­ных за­щи­щен­ных ус­ло­ви­ях к той но­вой ре­аль­но­с­ти, ко­то­рая скла­ды­ва­ет­ся в ми­ре.  "А со­здать но­вую гло­баль­ную ре­зерв­ную ва­лю­ту в бли­жай­шей пер­спек­ти­ве не­мыс­ли­мо, - счи­та­ет гла­ва Ба­кин­ской меж­бан­ков­ской ва­лют­ной бир­жи (BBVB) Фар­хад Амир­бе­ков. - Глав­ная цель - это под­дер­жа­ние раз­ви­тия соб­ствен­ной эко­но­ми­ки пу­тем уве­ли­че­ния зо­ны тор­гов­ли, рын­ков сбы­та и, по воз­мож­но­с­ти, умень­ше­ния кон­ку­рен­ции".

Та­ким об­ра­зом, со­зда­ние ре­ги­о­наль­ной ва­лют­ной зо­ны при­зва­но ре­шить сле­ду­ю­щие ак­ту­аль­ные за­да­чи: умень­шить за­ви­си­мость от "бо­ле­ю­щих" ми­ро­вых ре­зерв­ных ва­лют; под­дер­жать сбыт про­из­ве­ден­ных то­ва­ров и ус­луг по­сред­ством со­зда­ния та­кой зо­ны, в ко­то­рой на­ци­о­наль­ная ва­лю­та ока­жет­ся до­ми­ни­ру­ю­щей.

Не­ко­то­рые со­се­ди Азер­бай­джа­на - Тур­ция и Рос­сия вы­на­ши­ва­ют весь­ма ам­би­ци­оз­ные по­ли­ти­че­с­кие и эко­но­ми­че­с­кие пла­ны. В этой свя­зи Азер­бай­джан ока­зы­ва­ет­ся в очень ин­те­рес­ной си­ту­а­ции, так как обе стра­ны яв­ля­ют­ся стра­те­ги­че­с­ки­ми парт­не­ра­ми Ба­ку, и они по­сле­до­ва­тель­но стро­ят свои фи­нан­со­вые цен­т­ры. Рос­сия уже по­шла на объ­еди­не­ние Мо­с­ков­ской меж­бан­ков­ской ва­лют­ной бир­жи с РТС в еди­ную Мо­с­ков­скую бир­жу. Тур­ция в этом го­ду так­же на ба­зе не­сколь­ких спе­ци­а­ли­зи­ро­ван­ных бирж - Стам­буль­ской фон­до­вой, Из­мир­ской бир­жи де­ри­ва­ти­вов и зо­ло­та в Стам­бу­ле со­зда­ла еди­ную Стам­буль­скую бир­жу.

О под­го­тов­ке к со­зда­нию TL-зо­ны (ту­рец­кой ли­ры), ко­то­рая на на­чаль­ном эта­пе кос­нет­ся рас­че­тов при тор­го­вых опе­ра­ци­ях, за­яв­лял пре­мьер-ми­нистр Тур­ции Ре­джеп Тай­иб Эр­до­ган. По мне­нию Ф.Амир­бе­ко­ва, Тур­ция го­то­вит поч­ву для со­зда­ния соб­ствен­ной тех­но­ло­ги­че­с­кой зо­ны, в ко­то­рой ту­рец­кая ли­ра бу­дет иг­рать роль до­ми­ни­ру­ю­щей, ре­зерв­ной ва­лю­ты. А ис­поль­зо­ва­ние ту­рец­кой ли­ры в ка­че­с­т­ве пла­теж­но­го сред­ства из­ба­вит ме­ст­ных про­из­во­ди­те­лей и фи­нан­со­вые уч­реж­де­ния от воз­рас­та­ю­щих ва­лют­ных ри­с­ков.

За­слу­жен­ный ин­те­рес 

На фо­не все­го это­го ре­аль­но ли пре­вра­ще­ние ма­на­та в меж­ду­на­род­ную ре­зерв­ную ва­лю­ту? В от­да­лен­ной пер­спек­ти­ве впол­не. Но для на­ча­ла ма­нат дол­жен пре­вра­тить­ся в ва­лю­ту ре­ги­о­наль­ную, и со­сед­ние с Азер­бай­джа­ном стра­ны - Тур­ция, Рос­сия, Гру­зия, Иран  долж­ны со­гла­сить­ся ис­поль­зо­вать ма­нат в меж­ду­на­род­ных рас­че­тах.

Азер­бай­джан, со­хра­няя соб­ствен­ную на­ци­о­наль­ную ва­лю­ту, ук­реп­ляя и ук­руп­няя свои фи­нан­со­вые ин­сти­ту­ты, мо­жет не­ко­то­рое вре­мя очень эф­фек­тив­но ра­бо­тать в раз­ных ва­лют­ных зо­нах од­но­вре­мен­но. Еще в 2007 го­ду бы­ла оз­ву­че­на ин­фор­ма­ция, что Азер­бай­джан го­тов ве­с­ти вза­имо­рас­че­ты с дру­ги­ми стра­на­ми ми­ра за ма­на­ты. Се­год­няш­няя си­ту­а­ция не тре­бу­ет от стра­ны не­мед­лен­ных ре­ше­ний, но она уже за­став­ля­ет за­ду­мать­ся о бу­ду­щем.

Каж­дая стра­на, ко­то­рая ви­дит свою ва­лю­ту ре­ги­о­наль­ной, без­ус­лов­но, бу­дет ста­рать­ся сде­лать тор­гов­лю в рам­ках сво­ей ва­лют­ной зо­ны очень при­вле­ка­тель­ной. И у Азер­бай­джа­на есть шанс, строя но­вую не­неф­тя­ную эко­но­ми­ку, учи­ты­вать эти фак­то­ры.

На се­год­ня из­ве­ст­но, что цен­т­ро­бан­ки стран ре­ги­о­на вы­нуж­де­ны дер­жать у се­бя не­об­хо­ди­мое ко­ли­че­с­т­во ма­нат­ной мас­сы с це­лью уп­ро­ще­ния опе­ра­ций при при­гра­нич­ной тор­гов­ле. В на­сто­я­щее вре­мя на оп­ре­де­лен­ных де­неж­ных рын­ках этих стран спрос на ма­нат рас­тет, и хо­тя по­ка в ма­лень­ком объ­еме, но азер­бай­джан­ская ва­лю­та уже за­ня­ла оп­ре­де­лен­ную ни­шу в их ва­лют­ном порт­фе­ле в фор­ме на­лич­ной де­неж­ной мас­сы. К при­ме­ру, сей­час до­ста­точ­ное ко­ли­че­с­т­во ма­нат­ной мас­сы на­кап­ли­ва­ет­ся в Гру­зии - мно­гие азер­бай­джан­цы едут ту­да с ма­нат­ны­ми сбе­ре­же­ни­я­ми для при­об­ре­те­ния ав­то­мо­биль­ных средств, тех­ни­ки.

По­ми­мо Гру­зии азер­бай­джан­ская ва­лю­та ис­поль­зу­ет­ся так­же в при­гра­нич­ной тор­гов­ле - Ас­та­ра - Джуль­фа (Иран), Гу­сар - Дер­бент (Рос­сия), а с от­кры­ти­ем же­лез­но­до­рож­ной ма­ги­с­т­ра­ли Ба­ку - Тби­ли­си - Карс не ис­клю­ча­ет­ся ве­ро­ят­ность ис­поль­зо­ва­ния ма­на­та и в Тур­ции.

Кро­ме то­го, как от­ме­ча­ет за­ме­с­ти­тель пред­се­да­те­ля прав­ле­ния Цен­т­ро­бан­ка Ха­га­ни Аб­дул­ла­ев, не­ко­то­рые ази­ат­ские стра­ны то­же ста­ли ин­те­ре­со­вать­ся азер­бай­джан­ским ма­на­том в ка­че­с­т­ве ва­лю­ты для вза­им­ных рас­че­тов. По­ка та­кая пер­спек­ти­ва вы­дви­ну­та лишь в ка­че­с­т­ве идеи, так как для ее во­пло­ще­ния не­об­хо­ди­мы под­го­то­ви­тель­ные ра­бо­ты. Зам­пред ЦБА счи­та­ет, что к по­доб­ной пер­спек­ти­ве не сто­ит от­но­сить­ся толь­ко как к тех­ни­че­с­ко­му во­про­су, а нуж­но рас­сма­т­ри­вать на гло­баль­ном уров­не.

По мне­нию гла­вы Ас­со­ци­а­ции бан­ков Азер­бай­джа­на Эль­да­ра Ис­май­ло­ва, манат сам про­бил до­ро­гу в со­сед­ние стра­ны ре­ги­о­на. За ним сто­ит мощ­ная и ди­на­мич­но раз­ви­ва­ю­ща­я­ся эко­но­ми­ка с за­па­сом зо­ло­то­ва­лют­ных ре­зер­вов стра­ны в $49,4 млрд., что со­став­ля­ет 70% ВВП и по­зво­ля­ет в те­че­ние пя­ти лет пол­но­стью обес­пе­чи­вать по­треб­но­с­ти эко­но­ми­ки в им­пор­те при пол­ном от­сут­ствии экс­пор­та. От­ме­тим так­же, что для пред­от­вра­ще­ния чрез­мер­но­го ук­реп­ле­ния на­цва­лю­ты на фо­не про­дол­жа­ю­щей­ся не­ста­биль­но­с­ти на ми­ро­вых фи­нан­со­вых рын­ках в те­че­ние 2013 го­да Цен­т­раль­ный банк Азер­бай­джа­на (ЦБА) про­вел сте­ри­ли­за­цию ва­лю­ты в объ­еме $1,7 млрд. В ре­зуль­та­те это­го ва­лют­ные ре­зер­вы, на­хо­дя­щи­е­ся в рас­по­ря­же­нии ЦБА, уве­ли­чи­лись за 10 ме­ся­цев на 16,2% - до $13,6 млрд.

Как от­ме­тил пред­се­да­тель прав­ле­ния Цен­т­ро­бан­ка Эль­ман Ру­с­та­мов, имен­но бла­го­да­ря со­хра­не­нию на­ци­о­наль­ной ва­лю­ты на ста­биль­ном уров­не рас­ши­ря­ет­ся при­ме­не­ние ма­на­та в ка­че­с­т­ве сред­ства пла­те­жа в при­гра­нич­ной тор­гов­ле.

Со­от­вет­ствен­но с ро­с­том тор­го­во-эко­но­ми­че­с­ких от­но­ше­ний с со­сед­ни­ми стра­на­ми ве­ро­ят­ность ис­поль­зо­ва­ния ма­на­та, ко­то­рый про­явил се­бя ус­той­чи­вой ва­лю­той по срав­не­нию с дру­ги­ми ва­лю­та­ми стран ре­ги­о­на и не ме­нее ста­биль­ной, чем дол­лар и ев­ро, воз­рас­тет. 

При этом под­черк­нем, что в Азер­бай­джа­не ни­ко­г­да не ста­ви­ли пе­ред со­бой за­да­чу по вне­дре­нию ма­на­та в ка­че­с­т­ве ре­зерв­ной ва­лю­ты и рас­про­стра­не­нию по все­му ми­ру, что яв­ля­ет­ся це­ле­вой по­ли­ти­кой пра­ви­тель­ст­ва США и ев­ро­зо­ны. И тем до­ро­же и пре­стиж­нее вы­ска­зы­ва­е­мый се­год­ня ин­те­рес к ма­на­ту.