ИСЛАМСКАЯ АЛЬТЕРНАТИВА

"Заслуги Исламского банка в успешном экономическом развитии Азербайджана были очень большими. Уверен, что в предстоящие годы это сотрудничество будет углубляться, и мы продолжим успешное сотрудничество для решения стоящих перед нашей страной экономических и социальных вопросов". Об этом заявил президент Азербайджана Ильхам Алиев на церемонии открытия 35-го ежегодного заседания Совета управляющих группы Исламского банка развития (ИБР). Глава государства подчеркнул, что проекты, реализованные в Азербайджане по линии банка, оправдывают себя и у этого сотрудничества прекрасное будущее. О перспективах отношений с Азербайджаном с оптимизмом говорит и президент ИБР Ахмед Мухаммед Али. В интервью нашему журналу он подчеркнул значимость Азербайджана как надежного и стабильного партнера. Глава Исламского банка поделился и своим видением сегодняшней экономической ситуации в мире, перспектив развития исламской финансово-банковской системы, прогнозами и приоритетами банка на будущее.

- Какое влияние оказал мировой кризис на страны - члены Исламского банка развития и какие из них смогли лучше преодолеть последствия кризиса?

- Это очень трудный вопрос. Для выхода из кризиса требуется очень длительное время, поэтому сегодня сложно сказать, какие из стран в наименьшей степени пострадали от последствий  кризиса. Наибольшее воздействие мировой кризис оказал на Пакистан,  Бангладеш и те страны, которые получали со стороны денежные переводы от  трудовых мигрантов. 

Страны, имеющие незначительные  торговые операции с Западом - Европой и США,  в наименьшей степени пострадали от кризиса.

Азербайджану очень повезло. В 2000 годах Азербайджан стал самой быстроразвивающейся страной мира с самыми высокими  темпами роста ВВП. Из-за сильной финансовой позиции стране было легче справиться с кризисом  и выйти из него.

- Какие меры необходимо предпринять для преодоления последствий  мирового кризиса? И какова необходимость в создании  инвестиционных банков для ликвидации последствий кризиса?

- Создание инвестиционных банков предлагается в контексте исламской банковской системы. В вашем регионе очень мало исламских банков, а объемы действующих незначительны. На Западе наибольшее потрясение от кризиса получили инвестиционные банки, большая часть которых обанкротилась. Поэтому в этих странах есть необходимость в создании крупных инвестиционных банков, которые могли бы осуществлять капиталовложения в реальный сектор экономики. Таким образом мы смогли бы сделать вклад в экономику стран - членов ИБР. В результате кризиса большее внимание стало уделяться реальному сектору. Даже такая страна, как Китай, большую часть своих средств пытается  вложить в реальный сектор экономики.

- Каким образом можно  расширить охват исламского банковского дела, в наименьшей степени пострадавшего от мирового кризиса?

- Прежде всего мы должны отделить финансовый кризис от  экономического, так как исламская финансовая сфера пострадала в наименьшей степени от воздействия финансового кризиса. Однако экономический кризис сказался и на исламском банкинге.

Как мы знаем, мировой кризис возник в результате образования долгов по сделкам с облигациями, торговли с долгами, а в исламских банках невозможно проведение транзакций в долг. С этой точки зрения исламский банкинг меньше пострадал от финансового кризиса, но в результате перехода его в экономический кризис сфера воздействия его расширилась, так как сократились объемы торговых операций, денежных переводов, а также денежные трансферты между странами. В частности, это было связано со снижением цен на нефть. И многие наши страны-члены пострадали от экономического кризиса, что сказалось и на Исламском банке развития. 

Для расширения охвата исламского банкинга необходимо повысить информированность населения и финансовых институтов в странах.  Для этого нужно организовать курсы и семинары для повышения знаний. Мы, как Исламский банк развития, заинтересованы в сотрудничестве с теми, кто желает узнать об исламском банкинге, с финансовыми, научными  институтами, НПО.

- Какова вероятность внедрения исламского банкинга в Азербайджане и какую помощь здесь может оказать  ИБР?

- Первым шагом  должно стать повышение информированности населения посредством проведения семинаров и конференций. И в этом направлении мы готовы оказать содействие каждой стране. Если правительство и финансовые институты будут заинтересованы, то  ИБР готов  помочь. 

ИБР в ряде случаев продемонстрировал интерес в тесном сотрудничестве с властями в Азербайджане. ИБР очень заинтересован в этом вопросе, так как это одна из основных целей банка, как и его развития. Институт исламских исследований и тренинга (ИРТИ), который является одним из отделений группы ИБР, обеспечивает страны-члены исследовательскими и тренинговыми возможностями в этих сферах, и ИРТИ активно работает с заинтересованными сторонами в стране для расширения уровня знаний исламского банкинга и финансирования. 

- Насколько группа ИБР готова к расширению сотрудничества с Азербайджаном, в частности с частным сектором страны?

- Мы очень заинтересованы в этом и хотели бы расширить связи  с Азербайджаном, в том числе и в частном секторе, через Исламскую корпорацию развития частного сектора, входящую в группу ИБР. 

В целях развития частного сектора (развитие малого и среднего предпринимательства) банк обеспечивает малые и средние предприятия финансированием посредством полномочных местных банков/финансовых институтов. Это специфическое средство развития, направленное на развитие МСП в особых сферах, таких,  как сельское хозяйство, снижение уровня бедности, повышение полномочий женщин, обеспечение финансирования наиболее заброшенных и потерпевших сфер в стране. Вдобавок группа ИБР уже проводит всесторонние операции посредством своих дочерних компаний/организаций, таких как ICD и ITFC, Паевый инвестиционный фонд UIF, и уже вовлечена в финансирование негосударственных (без предоставления госгарантий) проектов в Азербайджане.         

- Рассматривает ли ИБР возможность упрощения процедур  и условий финансирования проектов в Азербайджане? 

- У нас для всех стран одинаковые условия и они не изменяются. 

- Какие секторы представляют преимущественный интерес для ИБР?

- Мы всегда берем за основу приоритеты государства, хотя у банка также имеются стратегические приоритеты.  Главные из них - это развитие человеческих ресурсов, образование, оказание содействия по улучшению услуг здравоохранения. Мы учитываем и потребности страны, а также региона в целом. В  странах Центральной Азии, которые географически не имеют выхода на мировые рынки, преимущество отдается финансированию транспортных проектов. Наш банк финансирует в Казахстане, Туркменистане, Таджикистане проекты в области строительства автомобильных и железных дорог.

Для нас также представляет интерес строительство гидроэлектростанций.

- Чем была продиктована необходимость создания Исламского фонда солидарности по развитию и в чем заключаются основные его цели?

- В странах - членах ИБР много населения, проживающего на уровне бедности. Поэтому борьба с бедностью является одним из приоритетов и задач  банка.

Средства фонда формируются за счет добровольных взносов государств, которые затем будут направляться на решение проблем бедных стран.

- Каковы итоги деятельности банка за 2009 год  и как вы оцениваете свою деятельность в Азербайджане? Сказался ли мировой кризис на финансовых операциях банка в Азербайджане и в целом в регионе?

- В 2009 году ИБР утвердил сумму в $201,5 млн. для проекта электростанции Cenub посредством финансирования Istisna.  Этот проект является крупнейшим, который утвержден банком в Азербайджане. Мы можем оценить деятельность банка как  позитивную. В контексте мирового финансового кризиса банк увеличил масштаб своих проектов в регионе, а вышесказанное показывает приверженность банка стратегии, направленной на поддержку клиента  (impact-oriented and client-faced strategy).      

- Как вы оцениваете экономическую ситуацию в Азербайджане в кризисное время и насколько страна подготовилась к посткризисному периоду? 

- Этот вопрос требует всестороннего макроэкономического исследования и анализа, и довольно сложно пытаться ответить на него спонтанно. Тем не менее, в общем, мы можем сказать, что азербайджанская экономика продемонстрировала определенную устойчивость к наиболее негативным, неблагоприятным воздействиям кризиса. Кроме того, вследствие тщательно выбранного и мудрого вмешательства правительства Азербайджана и Центрального банка банковский/финансовый сектор был устойчив и выжил.     

- В 2010 году Исламский банк развития впервые провел в Баку ежегодное собрание управляющих группы ИБР. С чем был связан выбор Азербайджана для проведения ежегодной встречи? И насколько вы остались довольны организацией этого мероприятия?

- Решение о том, где проводить ежегодное заседание ИБР, принято Советом управляющих (высший орган ИБР, где все страны-члены представлены на уровне министров) по рекомендации, представленной советом директоров. Исходным пунктом, конечно, является приглашение, отправляемое страной-членом в ИБР для проведения такого ежегодного заседания. Вопрос рассматривается, и если оказывается, что страна-член обладает всеми необходимыми возможностями и готова провести необходимые мероприятия, то Совет управляющих принимает решение, учитывая при этом график заседаний, согласованный ранее. 

В ходе этой ежегодной встречи было утверждено финансирование новых проектов в ряде стран-членов на $241,4 млн. Эти средства предусмотрены для новых проектов развития  в таких странах-членах, как Чад, Иран, Мали, Сенегал, Буркина-Фасо, Сьерра-Леоне, Того, Ливан и Нигер.  

Также утверждено предоставление гарантий из фонда Wagf  на общую сумму $2,044 млн. для технического содействия проектам в Бурунди, Эфиопии, Гане, Индии, Швеции и Нидерландах.

Было дано согласие на право участия в увеличении акционерного капитала в турецком Kuwait Turkish Participation Bank,  на что выделено $18,2 млн. 

Совет также утвердил выделение $3,4 млн. на устранение последствий наводнений в Таджикистане, Кыргызстану, пострадавшему в результате этнического противостояния, а также на ликвидацию продовольственного кризиса в Нигерии.

В целом организация мероприятий была на высоком уровне.

- Когда вы впервые побывали в Баку и какое впечатление сложилось сейчас о столице Азербайджана? 

- В первый раз я приехал в Азербайджан в 1992 году. Очень большая разница, даже если сравнивать страну с теми годами. Я вижу большое развитие.