СТОП "ГРЯЗНЫМ" ДЕНЬГАМ

Став активным участником общеевропейской борьбы с отмыванием "грязных" денег с 2002 года, Азербайджан за это время столкнулся с весьма разноплановым отношением к себе Комитета экспертов Совета Европы MONEYVAL: то признавались явные заслуги страны в соблюдении всех принципов, выдвинутых организацией, то высказывались замечания по отношению к банковскому сектору. Впрочем, надо сказать, любые объективные недовольства в Азербайджане принимались в расчет и быстро устранялись. Также оперативно было отреагировано и на попытку принять необоснованное решение по отношению к республике на последнем заседании комитета, что упрочило позицию страны как минимум до 2020 года.

Надо сказать, что в MONEYVAL уже приступили к обсуждению методологии оценки национальных систем - членов комитета в рамках пятого раунда, хотя последняя встреча состоялась в конце прошлого года.

Для проведения очередной оценки еще в феврале 2014 года Азербайджан посетила специальная миссия MONEYVAL, а в сентябре в Страсбурге прошли предварительные двусторонние обсуждения проекта отчета. В ходе них были отмечены значительные достижения и развитие в сравнении с предыдущей оценкой в 2008 году. Заметим, что Азербайджан стал первой страной, прошедшей оценку согласно новым предписаниям MONEYVAL в конце 2003 года. Они представляют собой комплекс отдельных оценок соответствия каждому стандарту FATF по принципу "40 + 9" (40 стандартов противодействия отмыванию грязных денег и 9 - по противодействию финансированию терроризма). Однако каждый из стандартов имеет несколько абзацев‚ в сумме составляющих около 180 подпунктов. Единой оценки по всем пунктам не дается‚ и страна получает оценку по каждому пункту в отдельности. Азербайджан в значительной степени соответствует стандартам FATF, и оценка‚ которая была дана стране MONEYVAL, была более высокой, чем полученная в рамках межведомственной экспертной группы. Главными требованиями MONEYVAL были принятие закона "О противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма" и учреждение органа финансового мониторинга. Все это Азербайджаном было выполнено.

На последней встрече секретариат MONEYVAL и представители ряда стран пытались внести в отчет изменения политического характера, говорящие о низкой эффективности в Азербайджане системы в области противодействия финансированию терроризма и отмыванию денег, полученных преступным путем, а также выступили с предложениями по восстановлению специального мониторинга в стране. Но благодаря четкой позиции азербайджанской делегации и обоснованным аргументам эти предложения не были приняты.

Азербайджан находится под специальным режимом мониторинга, который применяется комитетом к стране с 2006 года. В ходе этих процедур Азербайджан представлял на пленарных заседаниях комитета отчеты о мероприятиях по борьбе с отмыванием "грязных" денег и финансированием терроризма.

О приостановлении этого режима и переходе к обычной процедуре оценки в отношении Азербайджана было объявлено в конце 2009 года. Такое решение было принято в связи с достижениями страны по формированию и применению законодательства в области борьбы с отмыванием "грязных" денег и финансированию терроризма, а также в связи с началом деятельности службы финансового мониторинга при Центральном банке.

После вывода из-под режима мониторинга Азербайджан стал предоставлять в эту организацию также отчеты об осуществленных в стране новых инициативах.

"На сегодня есть несколько судебных решений по статьям отмывания денег и финансирования терроризма, что говорит о том, что факты имели место", - сообщил R+ глава Госкомитета по ценным бумагам Руфат Асланлы, возглавляющий Службу финансового мониторинга (СФМ). По его словам, сегодня службе предоставляются отчеты о регулярных операциях на сумму свыше 20 тыс. манатов с тем, чтобы орган финмониторинга имел достаточную базу для проведения анализа. Кроме того, служба организовала централизованную электронно-информационную систему с целью сбора данных, регистрации юридических и физических лиц, которые подозреваются в легализации денежных средств и имущества, приобретенных преступным путем, и финансировании терроризма.

Отметим, что в течение января-мая 2014 года в службу поступило 164,5 тыс. данных по подозрительным и текущим операциям против 115,015 тыс. данных в аналогичном периоде 2013 года.

Согласно стратегическому плану развития до 2018 года, перед службой финмониторинга поставлены четыре основные цели. В первую очередь это формирование рамок рискориентированной системы борьбы с отмыванием "грязных" денег и финансированием терроризма. В частности, должны быть определены новые вызовы на основе национальной оценки риска, создание системы контроля за ломбардами и риэлторами. Также предстоят формирование аналитического потенциала в соответствии с передовым мировым опытом, построение эффективной системы менеджмента в службе финмониторинга, расширение международной интеграции в области противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма.

Также согласно правилам предоставления информации Службе финансового мониторинга о ввозимых и вывозимых за пределы страны валютных средствах, ЦБА начал составлять список стран, приезжающие из которых лица должны предоставлять подробную информацию о происхождении привозимой и вывозимой валюты. На сегодня в списке, утвержденном СФМ, находятся 17 стран.

Центробанк подготовил также Правила ведения операций с зарубежной валютой в Азербайджане. Согласно им, сумма перевода за рубеж иностранной валюты в течение одного операционного дня без открытия банковского счета будет повышена с $1 тыс. до $10 тыс. в свободном порядке. Для разового перевода за рубеж будет требоваться открытие банковского счета для суммы более $50 тыс. Эти правила распространяются на резидентов и нерезидентов - физических лиц.

Словом, к новому раунду оценки MONEYVAL, который, по мнению Р.Асланлы, может состояться не ранее 2020 года, Азербайджан будет готов предоставить информацию о еще большем совершенствовании системы контроля за отмыванием "грязных" денег.

НАША СПРАВКА

С целью создания эффективной системы мер борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма при соблюдении действующих в этих областях международных стандартов в 1997 году был создан Комитет экспертов Совета Европы MONEYVAL как инструмент оценки и взаимного контроля входящих в него стран. MONEYVAL объединяет 30 европейских стран, включая Кипр, Монако, Лихтенштейн и Россию.