СМЫТЬ ГРЯЗЬ

Как известно, цель подавляющего большинства преступлений - деньги. Правда, "заработанные" таким образом финансы называют "грязными", но их владельцев это смущает мало. Преступники во всем мире уже давно научились "отмывать" свою "прибыль", дабы лишний раз не раздражать служителей правосудия. Способов для этого придумано множество, а посему все труднее становится организовывать борьбу с подобным злом. А с некоторых пор, когда в мире все больше стали активизироваться террористические организации, особо остро встал вопрос о необходимости принятия мер по предотвращению их финансирования. Представить себе, что деньги им передаются исключительно наличностью в больших чемоданах, невозможно, а если они проходят через банки - значит, должны быть какие-то варианты, чтобы обнаружить и перекрыть этот поток.

Было бы желание, а возможности всегда найдутся. Так вот желание у правительств большинства стран мира, в том числе и нашей, есть.  Более того, чтобы сделать эту борьбу эффективной, созданы специальные организации, сотрудничество с которыми считается "делом чести" любого развитого государства. На сегодня более 20 стран мира присоединились к инициативе Совета Европы по борьбе с этим злом, которую возглавил специальный комитет по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма - Moneyval. Созданная в 1997 году как международная структура по борьбе с отмыванием денег, Moneyval в 2001 году расширила свой мандат и сфокусировалась также на деятельности по борьбе с финансированием терроризма.

Стандарты принимаются, рекомендации выполняются

Международными структурами уже приняты основные рекомендации, которым должны следовать страны, присоединившиеся к этой инициативе. Среди них запрет на открытие анонимных счетов и счетов под чужими именами, тщательная проверка клиентов, пятилетнее хранение документов по переводу денежных средств, проверка операций на предмет экономического и иного законного обоснования сделки и другие. Очередное заседание комитета запланировано на конец февраля этого года в Страсбурге. По словам генерального  директора Национального банка Азербайджана, руководителя экспертной группы по вопросам борьбы с легализацией незаконных доходов Руфата Асланлы, впервые оно пройдет при участии Группы финансовых мер противодействия отмыванию грязных денег (FATF) Организации экономического сотрудничества и развития (OECD). С учетом того, что в FATF входит свыше 25 стран, подобная практика будет полезной для тесных контактов и налаживания двусторонних отношений.

Надо сказать, что за короткий период сотрудничества с Moneyval  Азербайджан зарекомендовал себя как страна, принимающая активное участие в борьбе с отмыванием денег, и получил положительную оценку за шаги, сделанные в этом направлении. "В вопросе борьбы с финансированием терроризма Азербайджан можно считать довольно продвинутым государством, - считает Руфат Асланлы. - Страна присоединилась к резолюциям Совета Европы по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, которые азербайджанский парламент ратифицировал и уже применяет на практике рекомендации международных организаций. В частности, принят закон, запрещающий открытие анонимных счетов и выпуск анонимных ценных бумаг. Борьба с отмыванием грязных денег - также один из компонентов Государственной программы по борьбе с коррупцией в Азербайджане".

Первый раунд оценки Азербайджана со стороны Moneyval был проведен в мае 2003 года. На ее основе республика была отнесена к категории стран‚ в основном соответствующих обновленным стандартам FATF. С того момента стандарты были дополнены еще одним - о противодействии финансированию терроризма. 

На каждом заседании Moneyval, которые проходят три раза в год, участники информируют о своей работе по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. По словам Р.Асланлы, рабочая группа Азербайджана уже представила в комитет отчет о проделанной работе в стране согласно 40 требованиям FATF и 9 - по предотвращению финансирования терроризма. Доклад Азербайджана, как и других стран, будет рассмотрен на бюро в рамках пленарного заседания. 

Нужно отметить, что правительство Азербайджана старается выполнять все необходимые мероприятия, в том числе и по ратификации законопроекта "О борьбе с отмыванием "грязных денег" и финансированием терроризма". Разработка законопроекта, а на следующем этапе - создание органа финансовой разведки является одним из основных требований Moneyval. Правительство уже получило положительный отзыв по этому законопроекту от Всемирного банка, Международного валютного фонда, Департамента юстиции США, отдела по борьбе с наркотиками ООН.

В подготовленном законопроекте предусмотрены опыт других стран и международные принципы. Он определяет необходимые требования к органу, осуществляющему финансовый надзор, и обязательства, создание органа финансовой разведки, сбор сведений по финансированию терроризма и оказание помощи соответствующим органам для борьбы с этим преступлением. Парламентарии полагают, что рассмотрение законопроекта состоится на весенней сессии Милли меджлиса. 

Азербайджану нужна финансовая разведка

В последнее время в Азербайджан зачастили эксперты по борьбе с отмыванием "грязных денег" - в этом году здесь уже побывали специалист из Совета Европы Клаудио Стролиг и представитель министерства юстиции США. Визиты экспертов связаны с тем, что донорские организации приняли решение координировать свою деятельность в области оказания Азербайджану технической помощи в указанной сфере. Принципиальное согласие в предоставлении содействия в этом направлении и координации действий во избежание дублирования технической помощи получено и от Международного валютного фонда.

По мнению Р.Асланлы, Азербайджану еще предстоит немалая работа в сфере законодательного развития, так как после принятия закона "О борьбе с отмыванием "грязных денег" и финансированием терроризма" нужно будет внести множество поправок в другие законодательные и даже нормативно-подзаконные акты (отраслевые, регулирующие). В этой связи уже вступили в силу изменения в Уголовный кодекс, в соответствии с которыми действие и бездеятельность по отмыванию денег криминализированы согласно международным конвенциям, в которых представлен Азербайджан, и предусмотрена уголовная ответственность (с конфискацией имущества и без, от 5 до 8 лет).

С другой стороны, очень многое нужно сделать стране для повышения потенциала соответствующих надзорных органов. Так, во многих странах мира существует практика, когда дела по отмыванию денег и финансированию терроризма рассматривают специализированные и квалифицированные судьи, поскольку это считается сложным предметом для судебного разбирательства. В этой связи для судей проводятся специальные тренинги. "Поэтому мы еще в 2003 году провели оценку и разработали специальную программу, одним из аспектов которой является распространение донорской технической помощи на все направления, задействованные в данном вопросе. Включая  и Нацбанк, как орган, регулирующий деятельность финансовых посредников", - отметил гендиректор НБА.

Параллельно с этим также ведется работа по созданию органа финансовой разведки. "В мире существуют четыре модели такой структуры - полицейская, административная, гибридная и прокурорская. Главной задачей является выбор наиболее оптимальной для Азербайджана модели, и для этого надо воспользоваться лучшей практикой, что даст толчок в создании системы для борьбы с терроризмом и отмыванием денег", - считает заведующий отделом по работе с правоохранительными органами исполнительного аппарата президента АР Фуад Алескеров.

Усилия правительства Азербайджана по созданию в стране органа финансовой разведки находят поддержку у США. Чрезвычайный и Полномочный Посол Соединенных Штатов в АР Энн Дерс считает, что мероприятия, направленные на борьбу с финансовыми преступлениями, необходимы для внутренней и национальной безопасности, а также верховенства закона. По ее словам, ежегодно в банковскую систему от этих  видов преступлений поступает $100 млн. "Ввиду того, что эта проблема является глобальной, все демократические страны мира создают органы финансовой разведки, сильную юридическую систему", - отмечает дипломат.

Согласно мнениям экспертов, с точки зрения эффективности такая структура должна быть независимой, но подотчетной. И она обязательно должна наладить сотрудничество с аналогичными организациями в других странах, иначе доходы от преступной деятельности и терроризма внутри страны могут распределяться и за пределами страны.