ПУТЬ "ГРЯЗНЫХ ДЕНЕГ" в КАРАБАХ

На сайте российского "Юниаструмбанка" нет Нагорного Карабаха, зато есть, как водится, Армения. Но когда пользователь открывает ссылку "Армения", то в списке денежных переводов числится… город Степанакерт, в котором существуют целых два пункта обслуживания "Юниаструмбанка", осуществляющих денежные переводы посредством "Арцахбанка". Так что жители этого оккупированного армянскими вооруженными силами городка, пользуясь системой UNIstream, за 10-15 минут без ограничений по сумме перевода и всего-то за 1-2% (в зависимости от направления) могут отправить и получить деньги из РФ, Армении, Грузии, Украины, Молдовы, Кыргызстана, Белоруси и более 60 стран дальнего зарубежья. …

Признание - уже полдела

Национальный банк Азербайджана (НБА) продолжает работу по доведению до сведения мирового сообщества фактов незаконных денежных переводов, осуществляемых через территорию оккупированного армянами Нагорного Карабаха. Между тем российские банки и системы денежных переводов все еще включают сепаратистское образование - так называемую "Нагорно-Карабахскую республику" в перечень государств, признанных мировым сообществом. 

Лидирует здесь система переводов физическими лицами долларов США без открытия счетов, введенная банком "Анелик". Стоимость этой услуги составляет 3-4% от суммы перевода. При осуществлении перевода отправитель должен только указать свое полное имя, получателя, страну и город. Отправитель и получатель должны предоставить банку паспорт или замещающий его документ. При этом "Анелик" гарантирует получение перевода в течение 3-24 часов после его отправления. Денежные переводы по системе "Анелик", как отмечается на сайте банка, принимаются и выдаются в 70 странах мира. Российские банки, подключившиеся к "Анелик" (таких десятки), не только активно рекламируют систему, но и перепечатывают информацию с сайта ОАО "Анеликбанк", не внося каких-либо изменений и называя Карабах "государством".

"Пару лет назад Азербайджан поднимал данный вопрос перед экспертной группой Совета Европы по отмыванию "грязных денег" - Moneyval, - рассказывает "R+" член правления НБА, руководитель межведомственной рабочей группы Руфат Асланлы. - В том числе при обсуждении доклада Армении на заседании Moneyval азербайджанская сторона не бездействовала и заявляла об этих нарушениях международных принципов права. Главное то, что международные финансовые институты, которые не совсем хорошо владели ситуацией, обратили на этот факт внимание. К тому же "Арцахбанк" вводит все мировое сообщество в заблуждение, выдавая желаемое за действительное. 

А именно, называясь Центробанком Карабаха, лицензированным Арменией, он уже нарушает нормы международного права, поскольку на территории Азербайджана лицензирование банковской деятельности может осуществлять только НБА". 

По словам Р.Асланлы, уже имеются некоторые положительные результаты проводимой повседневно работы через дипломатические каналы, организацию финансовой разведки. Главное - факт осуществления финансовых операций на территории оккупированного Нагорного Карабаха признается.

Дружба дружбой

Не только финансовые структуры Азербайджана, но и парламентарии считают, что бездействовать и закрывать глаза на нарушения армянскими сепаратистами азербайджанского законодательства нельзя. "Я недавно принимал участие в мероприятии в Брюсселе, посвященном стратегической политике НАТО в отношении стран Центральной Азии и Кавказа, где были подняты целый ряд вопросов, связанных с оккупированными землями. Сегодня нас беспокоит то, что юридическая ответственность Азербайджана за территорию Карабаха признается однозначно, и мы должны отвечать за все, что на ней происходит, но в то же время эти земли де-факто не под нашим контролем. Ведь то, что сегодня через Нагорный Карабах проходят пути наркотрафика, эти земли могут использоваться для подготовки террористических  группировок, - практически не отрицается и на международном уровне", - заметил депутат Милли меджлиса, вице-президент Ассоциации банков Азербайджана Чингиз Асадуллаев. 

В этой связи в Баку уверены, что в данном случае возможно осуществление переводов "грязных денег" и по оккупированной территории. Однако какого-либо международного законодательного акта, запрещающего денежные переводы в сепаратистские образования, к сожалению, не существует.  

Интересным является тот факт, что в Азербайджане банки, учитывая дружеские отношения, скажем, между Россией и Азербайджаном, сами отказывались осуществлять переводы в Чечню. Но, видимо, российские банки избрали другую стратегию. Однако вряд ли сотрудничество с незаконно действующими структурами принесет пользу их деловой репутации. 

Что касается рычагов воздействия на российские и другие банки для прекращения осуществления денежных переводов в Карабах, то это входит в прерогативу государственных органов. "Вопрос по денежным переводам нас беспокоит, так как Карабах - исконно наша территория, и президент страны неоднократно заявлял, что никаких компромиссов по территориальному вопросу не будет, а следовательно, нам за нее отвечать и впредь. Безусловно, в данном контексте нам необходимо как можно скорее добиться прекращения осуществления денежных переводов через оккупированные территории. Ведь никаких гарантий того, что речь идет о финансовых потоках, предназначающихся для преступных целей, а возможно, и террористических актов, сегодня никто дать не в силах", - заметил Ч.Асадуллаев. 

Карточный "домик"

Еще один вопрос в данной связи, который также невозможно оставить без  внимания: на территории оккупированных земель Азербайджана свободно пользуются пластиковыми карточками международных платежных систем Visa International, Master Card. Причем эмитирует их ЗАО Armenian Card. И самое интересное то, что "Арцахбанк" является акционером Armenian Card.

Как известно, в Азербайджане единственной процессинговой компанией является "Азери Кард", 100-процентный акционер которого - Международный банк Азербайджана. Компания сертифицирована Master Card, Visa, American Express и обслуживает коммерческие банки страны. Для того чтобы распространять карты помимо соглашения между компанией и Master Card, Visa и т.д., необходимо, чтобы разрешение на это у них получил бы и сам банк. Другими словами, чтобы распространять на территории Нагорного Карабаха банковские карточки, "Арцахбанку" необходимо было договориться с Master Card, Visa и т.д. непосредственно. Скорее всего Armenian Card, как и "Азери Кард", выполняет заказы банков на выпуск карточек. И "Арцахбанк" является одним из таких заказчиков, который располагает своими банкоматами.

Распространение банковских карт на территории "НКР" в такой форме недопустимо, считают в "Азери Карде". "Дело в том, что каждая страна имеет право эмитировать карты, выпущенные на ее территории, ее процессинговым центром. То есть "Азери Кард", к примеру, не имеет права выполнять заказ армянского банка (даже если таковой поступит), поскольку на территории Армении уже действует Armenian Card. Реализовать заказ можно только с разрешения этой компании. То же самое касается Нагорного Карабаха, который де-юре считается территорией Азербайджана. Armenian Card не имеет права выполнять заказы для "Арцахбанка" хотя бы потому, что карточки распределяются на территории Азербайджана.

Много шума из-за филиала

Именно результатом предпринимаемых мер явился отказ банков Австрии, Германии, а также одного из российских кредитных структур от корреспондентских отношений с так называемым "Арцахбанком". Он был исключен из списка пунктов обслуживания системы МИГОМ, организованной российским "Евротрастбанком", для осуществления срочных денежных переводов на пространстве СНГ.

Несколько слов о том, что представляет собой эта финансовая структура. Изначально на всех интернет-сайтах она именовалась не иначе как "Центральный банк Нагорно-Карабахской республики". Но примерно года два назад, когда азербайджанская сторона (имеются в виду Нацбанк и МИД Азербайджана) начала массивную атаку на международные финансово-банковские структуры относительно прекращения сотрудничества с "Арцахбанком", его глава Камо Нерсисян вдруг дал интервью одному из армянских изданий, в котором признался, что так называемый "Центробанк "НКР" является всего лишь… филиалом одноименного армянского банка. Именно поэтому им и удалось заполучить договоры с международными системами денежных переводов, а также специальный код в коммуникационной системе S.W.I.F.T., без которого принимать и отправлять денежные переводы ни один банк не может.

Тем не менее даже филиальная деятельность "Арцахбанка" на оккупированных территориях незаконна, как и сотрудничество остальных банков с этим "филиалом". В этой связи, опираясь на нормы международного права и соответствующие требования организации по борьбе с отмыванием "грязных денег" (FATF), Нацбанк Азербайджана официально обратился к соответствующим государственным органам РФ, в том числе к Центробанку России, Комитету по финансовому мониторингу РФ, с требованием прекратить все операции российских финансовых структур с незаконно функционирующими банками на территории Нагорного Карабаха АР. НБА также направил прямое обращение к непосредственным участникам платежей с требованием о прекращении каких-либо взаимоотношений с "Арцахбанком". Данные обращения также основываются на международных принципах права и однозначно обосновывают категорическую невозможность установления каких-либо отношений с этой банковской структурой. 

Тот факт, что к делу уже активно подключились дипломатические службы и НБА, позволяет надеяться на то, что иностранные банки не  захотят рисковать "дружбой" с Азербайджаном и его Центральным банком из-за отношений с незначительной банковской структурой. Свидетельством тому служит прекращение всяких контактов с "Арцахбанком" австрийского "Сентробанка", который закрыл там свой корреспондентский счет. Напомним, что поводом для этого стало обращение в "Сентробанк" дипломатических структур Азербайджана.