КРИПТОБУДУЩЕЕ РЯДОМ

Президентские выборы 2024 года в США фактически закрепили роль криптовалюты в политике. Она становится мощным фактором влияния на избирательные решения, который даже при всем желании не получится игнорировать. 

Криптоизбиратели, или PolitiFi

Во-первых, криптовалютные компании внесли весьма значительную долю политических пожертвований. Во-вторых, как показал недавний опрос Gemini (трастовая компания, регулируемая Департаментом финансовых услуг штата Нью-Йорк), более одной пятой американцев владеют криптовалютой. То есть фактически появилась новая группа избирателей, которых очень волнуют вопросы, связанные с «криптой», - так называемые криптоизбиратели. Согласно опросам компаний ConsenSys и HarrisX, 92% владельцев криптовалюты собирались в 2024 году воспользоваться своим правом голоса. И понятно, что их предпочтения всегда будут на стороне кандидатов, которые поддерживают прозрачное и справедливое регулирование цифровой валюты. Так, 62% молодых избирателей (от 18 до 34 лет) скорее поддержат кандидата, который выступает за дружественную к криптовалютам политику (опрос компании DCG). Владельцы криптовалют - это в основном люди молодого возраста, мужского пола, живут в городах и более разнообразны в расовом отношении, чем средняя база избирателей (опрос HarrisX). Они, очевидно, видят в децентрализованных финансах (DeFi) и блокчейне альтернативу традиционным финансовым системам, которые заслуженно теряют доверие. 

В-третьих, политический ландшафт в последнее время значительно оживился благодаря такому явлению, как политические мемкоины, или политифи-монеты (PolitiFi), которые часто имеют юмористический и сатирический характер. Эти криптовалютные токены приобретают популярность благодаря интернет-мемам и вирусному маркетингу. По сути, это попытка капитализировать на общественном мнении, трендах в социальных сетях или на результатах выборов. Спекулятивные токены, основанные на хайпе и азарте вокруг каких-то политических фигур, выборов, убеждений, политических событий, запускаются на блокчейнах, таких как Ethereum и Solana. Монеты могут быстро достигать рыночной капитализации в миллиард долларов, как, например, случилось с TRUMP, MELANIA, MAGA. Таким образом они отражают поддержку кандидату. Также многие считают, что мемкоины делают пожертвования на политические кампании более прозрачными и простыми для меньших доноров. Если кому-то, например, не нравится Трамп, или он сомневается в том, что он справится со своими задачами, то и его мемкоины покупать не будет. 

Интересно и то, что, по данным опроса NFT Evening, PolitiFi для многих становятся первым шагом в знакомстве с криптовалютой. 

С другой стороны, вирусность мемкоина может стать ценным маркером для тех, кто хочет понять тренды в общественном настроении. Главный инвестиционный директор венчурной компании Maelstrom и соучредитель криптобиржи BitMEX заявил, что так называемые политические мемкоины позволят ускорить распространение криптовалют по миру и обойти «цензуру традиционных медиа». По мнению бизнесмена, в США уже в 2026 году появится много личных брендов, созданных через мемкоины, и они оставят позади традиционные рекламные платформы. Также эксперты указывают, что и основанные на блокчейне рынки прогнозов (Polymarket, Augur и др.) дают возможность понять общественное мнение о политических результатах.

С риском манипуляций и подкупа

Используя финансовые стимулы, инвесторы делают ставки на сотни миллионов долларов в криптовалюте на исход того или иного события. Это уже прямой интерес со всеми преимуществами и рисками, включая риски манипуляций. 

Как заявил сооснователь Ethereum Виталик Бутерин, токены, запускаемые политиками, являются «инструментом для политического подкупа, в том числе со стороны иностранных государств». Также они несут риски и непосредственно для политической репутации. Прорекламированный президентом Аргентины Хавьером Милеем токен LIBRA 14 февраля достиг капитализации в $4,56 млрд, но в течение нескольких часов обвалился на 94%. В результате потери инвесторов составили $292,4 млн, за что Милей был обвинен в мошенничестве. Джонатан Балдивиезо, адвокат и один из истцов, заявил, что имел место эпизод незаконного объединения, в рамках которого было совершено преступление мошенничества, где действия президента имели решающее значение. Монета LIBRA могла быть получена по ссылке, направляющей пользователей на сайт под названием vivalalibertadproject.com, которая отсылает к любимой фразе Милея. Президент удалил пост через несколько часов, стоимость валюты рухнула, что привело к потерям в миллионы долларов для ее краткосрочных инвесторов. 

Обвинители считают, что Милей причастен к так называемой операции «перетягивание ковра». Разработчик запускает токен, а затем отказывается от него после того, как фонды становятся переоцененными, что делает токены бесполезными. В качестве примера можно привести и стоимость мемкоина Центрально-Африканской Республики CAR, которая упала на 96% от пика $0,89 в течение суток после запуска. Реклама токена появилась в аккаунте соцсети Х президента Центрально-Африканской Республики Фостена-Арканжа Туадеры. Примерно 66% инвесторов в мемкоин CAR потерпели убытки. Также более 810  000 инвесторов, вложивших деньги в криптовалюту президента США Дональда Трампа $Trump, потеряли более $2 млрд после обвала цены токена. В то же время, как сообщается, семья Трампов и их партнеры получили почти $100 млн в виде торговых сборов. 

Примечательно, что в течение своего предыдущего срока Трамп довольно жестко критиковал криптовалюты, отмечая, что они «основаны на воздухе» и способствуют нелегальным подпольным рынкам. Но в прошлом году вновь избранный хозяин Белого дома стал менять свою позицию. До такой степени, что пообещал сделать США «криптовалютной столицей мира». И сам стал первым крупным политиком, принявшим мемкоины. За этими словами, возможно, стоит осознание того, что сомнения в отношении доллара подстегивают рост цен на золото и биткоин (сценарий «цифрового золота».) И это, пожалуй, самый важный стык политики и криптовалюты.

Соучредитель и генеральный директор платформы Stacks заявил, что биткоин продолжит получать значительный приток капитала и стоимость первой криптовалюты уже никогда не опустится ниже $50 000. В свою очередь генеральный директор Coinbase Брайан Армстронг прогнозирует, что через пять лет до 10% мирового ВВП будет основано на криптовалюте. Сейчас считается, что биткоин является крайне нестабильным активом, что его фиксированное предложение не позволяет эффективно управлять денежно-кредитной политикой, и что рынку криптовалют недостает глубины и ликвидности, необходимых для масштабных транзакций. 

С другой стороны, если сравнивать биткоин с золотом, то уже найдется много общего.  Эмиссия биткоина ограничена, как и запасы золота. Биткоин можно использовать в качестве платежного средства, в нем можно сберегать, его можно дарить, одалживать и получать проценты.

В то же время основатель и инвестиционный директор Cyber Capital предостерег своих подписчиков в соцсети Х от инвестиций в биткоины именно потому, что произошло блокирование любого будущего увеличения емкости биткоина вопреки первоначальным планам.

Между тем Трамп в январе подписал исполнительный указ о регулировании крипторынка и рассмотрении вопроса о создании криптовалютного резерва. Также Комиссия по ценным бумагам и биржам США объявила о создании подразделения по кибербезопасности и новым технологиям, которое будет заниматься борьбой с кибернеправомерными действиями и защитой розничных инвесторов от недобросовестных игроков в сфере новых технологий. Считается, что прежде всего должны быть утверждены правила, которые дают держателям токенов четкое представление об их правах и источниках выручки. 

Важный вопрос - сохранность крипты. Сейчас достаточно получить приватный ключ и токены будут похищены - переведены другим лицам без следов. Так, 21 февраля было совершено крупнейшее в истории криптоиндустрии хищение средств с централизованной биржи Bybit - хакеры украли эфира почти на $1,5 млрд. Предположительно это сделала северокорейская группа хакеров Lazarus. После того как Bybit признала потерю средств, обвалился курс основной мировой криптовалюты биткоин.  

Сыплются предостережения, что вмешательство государства в процесс «жизнедеятельности» криптовалюты приведет к непредсказуемым результатам. Можно сказать, что активное сращение криптовалюты с политикой либо придаст ей новые импульсы, либо подстроит ее под себя и трансформирует во что-то новое.